Pianificazione finanziaria, consulenza finanziaria, e wealth management… sempre più in alto!

Se mettessimo il nostro orecchio vicino ai nostri soldi, come se fossero in una conchiglia, che cosa sentiremmo? I nostri sacrifici, i sacrifici dei nostri genitori, la nostra serenità, quella dei nostri cari, i nostri sogni. Insomma, dentro i soldi c’è la nostra vita.
Un bell’articolo del prof. Bertelli ci aiuta a capire come guardare i nostri risparmi.
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18 gennaio 2018

Prodotti finanziari, stop alle pressioni degli agenti bancari

Mi domando sempre come un cliente possa accorgersi se il suo consulente finanziario o bancario gli stia vendendo un prodotto o se gli stia consigliando un prodotto.
Per quello che mi riguarda la differenza è sostanziale e io personalmente mi sono dato alcune regole di base: indipendenza (non prodotti della mandante) così si evitano le molte probabili pressioni commerciali; consulenza certificata; rispondere correttamente ad un codice etico.
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30 ottobre 2017

Il tunnel in fondo alla luce

“Riflettete e ragionate sempre con la vostra testa”, non dimentichiamo mai le poche buone regole: i mercati sono ciclici.

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09 ottobre 2017

L'ennesima TRUFFA

Non smetterò mai di mettere in evidenza questi post perché credo nel nostro territorio ci sia una “truffa simile” che prima o poi farà notizia.
Quando succederà ci saranno molti che piangeranno e urleranno contro il sistema e a me non resterà che dire: te l’avevo detto.
Perché caro risparmiatore sei così sordo e cieco… ?
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25 settembre 2017

Come scegliere a chi affidare i propri risparmi?

Mi avete sentito spesso  parlare di competenza e preparazione che il cliente deve pretendere dal consulente finanziario; la certificazione UNI ISO 22222 che ho ottenuto a giugno di quest’anno va in quella direzione, il mio obiettivo è sempre lo stesso, cercare di ridurre e controllare al meglio i rischi nella operazioni di investimento puntando a valorizzare al meglio i risparmi del cliente.
La diversificazione degli investimenti è la prima regola da rispettare in proposito e per questo non serve nemmeno essere certificati. Acquistare un subordinato e non valutare i rischi che rappresenta è un’altra analisi da farsi.
La fiducia è sempre importante ma deve essere riposta su professionisti che hanno Titolo per meritarsela!
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01 settembre 2017

Perché il 95% dei trader perde il proprio denaro

Ogni tanto qualcuno mi chiede come moltiplicare i propri risparmi in poco tempo…. purtroppo non so rispondere a questa domanda; se pensate che fare trading con le azioni possa essere la risposta, leggete almeno una parte dell’articolo.
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26 luglio 2017

Attenti al lupo, manuale antifrode del risparmio.

Sempre più spesso mi giungono segnalazioni di guadagni favolosi che è possibile ottenere in modo “sicuro” speculando sulle “cose” più diverse (Forex o altro).
Vi risulta che ci sia un settore dell’economia dove è facile operare e dove tutti guadagnano sempre?
FATE ATTENZIONE……
Se vuoi approfondire leggi l’articolo apparso su Plus24 – Il Sole 24ore il 22 aprile 2017: Attenti al lupo, manuale antifrode del risparmio

29 maggio 2017

PIR… siamo pronti a partire

Sono stati finalmente rilasciati i chiarimenti che mancavano a completare il quadro normativo di riferimento per i PIR (Piani Individuali di Risparmio), il nuovo strumento di risparmio messo a punto dal legislatore al fine di canalizzare risorse finanziarie alle Aziende italiane; sono dunque pronto a spiegarvi come sfruttare gli importanti benefici fiscali concessi a chi aderisce.


28 aprile 2017
 

In Italia non si sa valutare la consulenza.

Banca WIDIBA sta formando i primi Consulenti Finanziari Certificati UNI ISO 22222.
Questo perché ogni cliente possa avere un servizio oggettivamente valutabile e misurabile.
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13 aprile 2017

Lavorare puntando all'eccellenza

Preferisco i fatti alle parole….mentre molti si distraggono seguendo gli sterili dibattiti sul futuro del sistema bancario, Widiba “silenziosamente” tiene fede ai propri impegni e tappa dopo tappa mostra concretamente di puntare all’eccellenza!
E’ per questo che voglio condividere con Voi quattro importanti risultati:
– a due anni dalla partenza, nuova sede prestigiosa in zona di rilievo a Milano, il tutto per servire al meglio i suoi 160.000 clienti;
– punto di transito per molti milanesi la nuova fermata della metropolitana targata Widiba;
– i più importanti premi ricevuti in questi anni che sanciscono l’ottimo lavoro fin qui svolto; l’ultimo “Premio Cerchio d’Oro” per l’innovazione digitale;
– grande capacità di visione nel sponsorizzare un’atleta, Sofia Goggia, che in poco tempo ci ha portato nel gradino più alto nelle gare di Coppa del Mondo di Sci.

15 marzo 2017